Com a orientação de um consultor financeiro, você pode desenvolver um plano personalizado para sua aposentadoria, levando em conta sua idade, tempo de contribuição, expectativa de vida e a renda que deseja ter. O objetivo é assegurar a manutenção do seu padrão de vida, superando o desafio enfrentado por mais de 70% dos aposentados no Brasil.
Os consultores financeiros são especialistas independentes, livres de vínculos com instituições financeiras, garantindo um serviço imparcial e focado no seu interesse. Isso elimina os conflitos de interesse comuns em outros modelos de assessoria financeira, como os oferecidos por bancos e corretoras.
Seu consultor financeiro pode ajudar a reduzir legalmente sua carga tributária, aproveitando ao máximo os benefícios fiscais disponíveis. Muitas pessoas pagam mais impostos do que o necessário por não conhecerem as estratégias fiscais adequadas, especialmente aquelas com altos rendimentos.
A consultoria financeira também envolve proteger seu patrimônio e familiares contra conflitos e problemas financeiros em casos de sucessão. Utilizando estratégias jurídicas e contábeis, além de mecanismos de proteção como seguros de vida, é possível minimizar os custos e a complexidade dos processos de inventário.
Um consultor financeiro pode ser seu aliado na criação de um plano de pagamento de dívidas sob medida, alinhado ao seu orçamento. O objetivo é liquidar suas dívidas de maneira eficaz, reduzindo o montante dos juros por meio de estratégias inteligentes de portabilidade de crédito, renegociação e amortizações planejadas.
Confie a gestão de suas finanças a um especialista e ganhe tempo para o que verdadeiramente importa em sua vida, como família e hobbies. Da mesma forma que um médico dedica-se ao bem-estar de seus pacientes, um consultor financeiro zela pela saúde financeira de seus clientes, oferecendo as melhores estratégias para uma vida financeira equilibrada e próspera.
Estratégias personalizadas para a realização dos seus sonhos e metas de vida.
Acesso exclusivo a consultores financeiros especializados e um aplicativo inovador da Mont Capital para gerenciar seus investimentos com eficiência.
Criação de carteiras de investimento inteligentes, acompanhamento e rebalanceamento eficiente. Minimizando o risco médio da sua carteira e maximizando o resultado esperado.
Assessoria jurídica especializada para otimizar sua carga tributária e estruturar suas operações empresariais com inteligência.
Nossa corretora independente oferece soluções sob medida para a segurança do seu futuro e de seus entes queridos.
Orientação especializada para proteger e perpetuar seu legado, reduzindo custos fiscais e simplificando a transferência patrimonial.
Nossa plataforma faz com que você tenha visão 360° de todos investimentos em um só lugar, transparência e gestão profissional.
Nosso modelo de consultoria financeira com acompanhamento dos investimentos tem o valor mínimo de entrada de R$100.000,00. Porém outros serviços como planejamento financeiro, contratação de seguros, avaliação tributária não possuem mínimo para serem contratadas, o valor dependerá da situação de cada cliente.
Nós atuamos com o modelo de remuneração mais utilizado no mundo e também o mais alinhado com o cliente, o fee-based. Cobramos um percentual sobre o valor das aplicações do cliente conosco e que pode variar de acordo com o volume financeiro do cliente conosco, este percentual é percentual é cobrado proporcionalmente todos os meses. O valor é debitado diretamente da conta de investimentos da corretora selecionada pelo cliente.
Para quem gosta de ter o controle dos seus investimentos, ter o auxílio de um consultor financeiro é ainda mais importante. Pense na relação de um atleta com seu preparador físico, ou com um nutricionista. O consultor estará ao seu lado para acrescentar ainda mais conhecimentos para auxiliar na sua tomada de decisão não só nos investimentos, como finanças pessoais, proteções e planejamento patrimonial e sucessório.
Através da nossa parceria com a Mont Capital Asset, nós disponibilizamos 7 corretoras parceiras em que oferecemos o serviço de consultoria financeira. São elas:
O Modelo de consultoria financeira (fee-based) é o mais seguro e utilizado ao redor do mundo, sendo o único modelo permitido na Inglaterra, e sendo a principal escolha da maior parte dos investidores americanos. Isso se da pela forma de remuneração do consultor, que tem o seu recebimento atrelado a proteção e crescimento do patrimônio dos seus clientes. Em contra partida, o modelo e assessoria com recebimento de comissionamentos é um modelo mais antigo e que apresenta uma maior possibilidade de conflitos de interesse entre o assessor e o cliente, uma vez que o assessor é remunerado pela oferta de produtos financeiros ao invés da manutenção do patrimônio. O modelo comissionado (comission-based) hoje é banido na Inglaterra e tem apenas uma pequena porção de profissionais que atual com ele no mercado americano.
Não há um prazo mínimo para permanecer como cliente, porém, pedimos apenas que nos avise com antecedência de 30 dias caso deseje finalizar o nosso vínculo.
